欧洲银行管理局（EBA）已将其关于洗钱（ML）和恐怖融资（TF）风险因素的指导方针扩展到加密资产服务提供商（CASP）。此举旨在帮助新兴的加密货币行业应对非法金融风险，是去年5月推出加密货币立法后的下一步。

欧洲银行业管理局向加密货币公司发布金融犯罪风险管理指南

新的指导方针列出了CASP在制定反洗钱时应考虑的风险因素和缓解措施（AML反洗钱是一个描述旨在防止非法获得的资金伪装成通过合法手段获得的收入的法律、流程和法规的术语。反洗钱法的基本目的是帮助保护、侦查和报告可疑活动，包括洗钱和恐怖融资的上游犯罪，如证券欺诈和市场操纵。大多数交易所都有反洗钱措施，包括身份验证反洗钱（AML）是一个描述法律、流程和法规的术语，旨在防止非法获得的资金伪装成通过合法手段获得的收入。反洗钱法的基本目的是帮助保护、侦查和报告可疑活动，包括洗钱和恐怖融资的上游犯罪，如证券欺诈和市场操纵。大多数交易所都有反洗钱措施，包括身份验证（阅读本术语）和打击恐怖主义融资（CTF）政策。其中包括评估来自客户、产品、交易和司法管辖区的风险。

该机构评论称：“CASP可能被滥用用于金融犯罪目的，包括ML和TF。”。“这种情况发生的风险可能会增加，例如，因为加密资产转移的速度，或者因为一些产品包含隐藏用户身份的功能。”

该指南解释了CASP如何调整交易监控、区块链分析和强化尽职调查等控制措施。它们还包括管理自托管钱包的风险。

为银行提供的建议突显了与不受监管的加密货币公司打交道的危险。当传统金融机构的客户活跃在加密资产中时，这种风险就会升级。

遵守更严格的法规

此举正值欧盟将CASP纳入其AML/CTF监管范围之际。最近批准的法律，如加密资产市场（MiCA），要求加密公司遵守严格的AML和CTF规则。然而，欧洲证券和市场管理局昨天（周二）警告称，MiCA“不是安全港”，加密资产仍然“高度波动和投机性”

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