关于石油币对于我国法定数字货币未来应用的借鉴启示

首页 > 币界资讯 > 区块链知识 2020-10-15 22:40:02

币界网报道：

私人数字货币的发行吸引世界各大金融机构和高科技前沿公司的关注，其优异的货币属性和高质量的货币信用担保需求也使得法定数字货币的发行成为必然趋势。我国对于数字货币的研究尚在实验阶段，并未正式发行。2018年，委内瑞拉当局就正式发行了其国家法定数字货币“石油币”，作为首个法定数字货币的石油币实行至今的应用过程对于我国数字货币的未来应用是极有借鉴意义的。本文通过探讨石油币的发展过程，以及对石油币机制的分析，提出对于我国数字货币未来应用发展的建议。

1.对于石油币的发展过程

1.1物质基础

委内瑞拉拥有丰富的石油资源，是北美最大的原油供应商，其已探明石油储量达到了全球总量的17.6%，排名世界第一。这为石油币的发行提供了物质保障。

1.2发行过程

对于石油币的具体的实行过程，本文大致分为三个环节。

1.2.1石油币白皮书的发表

2018年，1月31日委内瑞拉政府发表石油币白皮书，介绍石油币这项新型数字货币政策。石油币将使用新型的区块链技术，是一个由石油资源支持并由委内瑞拉发行的国家法定数字货币。

1.2.2石油币的公开发售

石油币的公开发售，主要发售主要分为在两个阶段。

预售阶段。2018年2月，石油币正式开始预售，其主要是在政府网站中进行。委内瑞拉政府预计将发布1亿枚石油币，单个价值60美元，并且每个石油币都有着一桶原油作背书。开始预售的首日，石油币就获得7亿3500万美元的订单。

正式发售阶段。3月正式开始发行初始代币(ICO)。在预售期，委方就宣称已有超过50亿美元的购买意向。4月开始进入数字加密货币交易所。

1.2.3石油币的国内应用实施

委政府的在石油币的应用实施的进行了多方面的层次努力。笔者这里主要分为两方面：

首先政府方面;为巩固和规范石油币在全国范围的使用和流通，委内瑞拉制宪大会 (ANC) 在2018年11月审议通过《虚拟加密资产综合系统法》。2019年2月，委内瑞拉监管机构、国家密码资产及相关活动监管局(简称Sunacrip)开始对加密货币汇款进行监管和征税。8月，SUNACRIP的负责人Joselit Ramírez在电台上鼓励人们使用石油币。在2019年，委内瑞拉最大银行Banco de Venezuela就开设近790个石油币柜台，促进石油币的流通使用。

其次企业合作方面;自2019年开始，委政府就开始沟通本地商家和企业采用加密货币支付方案，并为接受加密货币支付的企业提供必要的技术支持。在委内瑞拉政府的推广下，委内瑞拉境内支持BioPago系统(石油币支付系统)的商家在3个月内由93家拓展为了7000余家。

1.3发行过后国家状况的对比

1.3.1内忧外困的国家(发行前)

委内瑞拉的国家经济具有非常明显的“荷兰病”特征，拥有极其富裕的石油资源，大力发展石油出口经济，压迫了其他部门经济的发展，繁荣的石油经济景象掩盖了其严重失调的国家产业结构。

自2014年国际油价断崖式下跌以来，这种经济弊病开始爆发，其导致委内瑞拉国内经济严重受挫，通货膨胀极其严重。从上世纪末开始，美国就一直对委政府的进行经济制裁，并且在不断加码。同时，国内反对派势力又应势而起，争得国会控制权，使得国内政治斗争激化。人民的基本生活受到巨大影响，国民矛盾激化，示威游行不斷。

1.3.2未来可期的货币政策(发行后)

在委内瑞拉石油币发行至今，并未作为一种失败的货币政策被人们遗忘。虽然国家经济未有很大改善，但前景仍旧可期。其在三方面为现今委政府提供了助力。

第一，规避美国经济制裁。美元作为世界货币信用的代表，国际贸易的往来基本都是围绕着美元来展开的，而美国纽约的银行监控着世界上所有的以美元作为媒介的交易。因此委内瑞拉的国际交易往往都呈现在美国的眼底。但石油币的新型数字货币结算方式，是一套平行于美元结算系统之外的结算系统，其在一定程度上规避了美国的经济制裁。

第二，内部现金流的监管加强。拉美地区由于历史原因，一直都是毒品、犯罪、洗钱等犯罪滋生的地方，同在拉美地区的委内瑞拉也无法避免。由于制度的不完善，偷税、漏税问题也十分严重。而石油币作为以区块链技术为核心的数字货币的发行，加强了政府对于现金流的监管。

第三，一定程度上缓解了现金压力。自委内瑞拉发生极其恶劣通货膨胀以来，政府货币“玻利瓦尔”不断贬值，出现了一个十分尴尬的情景，即“国家货币不值钱，但是还是非常紧缺”。在这种情况下，若不加印货币，货币供给将不能满足生产交易所需，但若是加印货币，则通货膨胀会更加严重。石油币的推广转变了交易模式。以石油资源作为背书的石油币价值更加稳定，它将现金交易变为电子账面结算，减少现金使用。一定程度上缓解了为政府的现金压力。

2.实证分析石油币机制在我国应用的前景

对于石油币机制的在我国的应用前景，笔者总结归纳出石油币在运行过程中，为我国数字货币带来三点应用方向，实证分析其应用机制的可行性。

2.1以基于网络技术的信任机制可效性

在石油币白皮书中，为国家法定数字货币带来了一种新型信任机制，就是基于网络技术的信任机制。

数字货币运用的区块链技术，有极好的安全性。首先在技术角度，哈希加密，非对称秘钥和分布式数据库，形成了一个正交的技术组合，拥有不可篡改，可追溯，多重共识的特点。其次在治理角度，从完全的中心化主导，变为多中心化或无中心主导多维治理结构。委政府发行石油币，就是运用这种转公信为共信的方式，弥补了一部分国家信用的不足。

石油币的这种共信价值体系在我国的实践性极强。其一，我国注重数字货币研究，技术方面有强大的支撑，现已公开的央行数字货币研究所专利数量是74个。我国人民银行支付结算司副司长狄刚还表示数研所已牵头，即将完成全行业首个区块链安全标准规范。其二，自18年起我国数字货币的研究，开始逐渐摆上媒体宣传，在用一种潜移默化的方式进行宣传，这又是对于公民认可的加强。

2.2初始发行的销售模式试用可能性

委政府发行石油币的初始目的在于打破美国经济封锁，吸引外资，用于缓解国家崩坏的经济。所以，在正式发行之初就开始了石油币的预售销售模式。而这种方式对于中国是不可图的。

我国作为世界大国，国情与委内瑞拉不同。委政府因过于依赖石油经济，忽视制造、纺织、农业的基础产业，才导致经济的崩溃。反观我国，自改革开放以来，国家经济稳步上升，二、三产业比重持续增加，农村机械化程度稳步提高。虽然，运用国家法定数字货币的初始代币ICO，能够调动数字资产的持有人对基于公链的创业项目进行低门槛的投资，融资能力十分强大。但这对于监管要求是十分严苛，作为一种新型技术产物，过分融资会导致数字货币的不稳定性，使得各种金融犯罪的发生。担任美联储理事的莱尔·布雷纳德在2019年12月18日在欧洲中央银行举办的“货币政策：未来的挑战”研讨会上，也说明这种问题。在研究人员发现，在120个最受欢迎的加密货币交易所中，大约有三分之二在反洗钱(AML)、反恐融资(CTF)和“了解你的客户”(KYC)方面存在薄弱环节。即使我国完备这种风险防护措施，但如果实施管理不到位，那么流动性风险、信用风险、市场风险及操作风险等各种独立的或组合的风险，可能会导致市场信心丧失。所以，初始发行的预售销售模式不可取，应当按部就班的稳步实行。

2.3政企合作的市场示范效应的可行性

在石油币的国内发行过程中，委政府通过国内多方企业厂商的合作，让石油币在一年多的发行时间里，达成的国内一定意义上的全面普及，笔者认为是我国央行数字货币的需要借鉴的。

在国家企业的发展中，我国作为世界上最大的发展中国家，由于不具备外国雄厚的资本条件，所以转而着眼于国家中小企业的发展。自2009年起，国务院就开始印发各种中小企业扶助政策。从税收、市场、融注、职工医疗等多方面，进行扶助。在地方商行提供小额贷款、减息贷款鼓励大众创业，取得了非凡的成就。在《2017-2022年中国企业经营项目行业市场深度调研及投资战略研究分析报告》中，我国已有4000万家中小企业，为贡献了中国60%的GDP、50%的税收和80%的城镇就业。

中小企业无疑会成为我国数字货币的推广发行中其无疑会成为巨大的助力。首先，我国央行的数字货币已拟定采取“中央银行—商业银行”的二元发行模式。中央银行赋予商业银行数字货币业务，由其在地方进行兑换使用。而在中小企业发展扶持中，又是地方商业银行作为合作媒介。这为数字货币的推广省去不少程序。从中央银行到地方商行，再到地方企业，最后到基层大众，这种树根网络状的连串推行方式，会极大节省政府资源，达到央行数字货币的普及。