在最近的公告中，欧洲议会发布了一项新的指令，该指令涉及到了反洗钱问题，特别是针对数字货币，即使欧盟如今认为数字货币处于监管的边缘，不过未来可能会增加在这方面的监管。

AML vs. 自由？

欧盟指令 2015/849——要求成员从2017年6月开始遵守——旨在希望避免潜在的洗钱行为。自1991年以来，欧盟已经颁布了四个指令来解决洗钱问题。

在这四个指令中，欧盟对洗钱行为的定义一直在变化。最新的指令将重点放在了比特币和其他数字货币，旨在为钱包和加密货币所有者实施一种新的监管。

从 这个角度来看，让人难免将这个指令与比特币联系在一起——人们对比特币与非法活动之间的关系一直存在着一种错误的认识。

正如我在最近的文章中写道，监管真的能够成为解决AML问题的一个好答案吗？

现金货币和数字货币之间事实上存在着一些共同特征，尤其是考虑到他们的匿名性。而且AML在加密货币出现之前就已经存在了。

匿名性数字货币

加密货币的主要优点之一就是其自由性和匿名性，因为加密货币不受任何央行的控制并且通过加密系统来执行交易——这一点要多亏区块链技术。

同样，我们也要承认比特币的匿名性并不像很多人认为的那样强大；相反，Zcash和门罗币能够完全隐藏用户数据。

即便如此，欧盟最新指令表明数字货币“不具备货币的法律地位”和“不能是匿名的”。

欧盟还表示：

“虚拟货币如果被用于犯罪用途，那么其信誉度是不会上升的。在这种情况下，匿名性将会只会阻碍虚拟货币向前发展和传播潜在的好处。虚拟货币交易所平台和托管钱包提供商的存在并不能完全解决虚拟货币交易的匿名性，虚拟货币生态系统的大部分仍旧是匿名的，因为用户还能够不通过交易所和托管钱包提供商来进行交易。为了打击与匿名性相关的风险，国家金融情报单位（FIUs）应该能够将虚拟货币地址与虚拟货币所有者的身份联系到一起。此外，允许用户自愿向指定机构进行申报的可能性也应该进一步进行评估。

欧盟议会还建议创建一个中央数据库来登记用户信息和虚拟货币钱包地址，以及一个加密货币用户自我声明表格。

对于此举的意图，欧盟议会解释说其主要目标是“监督虚拟货币的使用以便确定可疑活动。”