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稳定币

发布时间:2021-01-22 17:37:19

稳定币是一种与另一种价格波动较小的资产(通常为美元,黄金等)进行锚定的加密货币。目前市面上的稳定币主要有三种类型:以法定资产抵押的稳定币、以数字资产抵押的稳定币、和以智能合约模拟“中央银行”角色的无抵押稳定币。我们使用的最多的,就是以法定资产抵押的稳定币。

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稳定币项目评级

评分:7 评分时间:2021-01-22 17:37:36

算法稳定币作为近期最火热的市场之一,涌现出许多项目,下面是知名的算法稳定币项目。

1、Ampleforth(AMPL)

https://www.ampleforth.org/

发明Rebase概念的项目(下文出现的“更新”其实也类似rebase,现在很多人用“更新”代替),可以认为是算法稳定币的先祖。简化理解逻辑就是币价高于1美金通胀,低于1美金通缩。钱包里的AMPL代币会随着通胀通缩而变多变少。所以会出现币价越低,自己的币量越少,投资金额=币价*币量,乘法效应,这就是死亡螺旋,加速亏损;而高于1美金,会出现币价越高,自己的币量越多,这就是上升螺旋,加速盈利。

2、Baseprotocol(BASE)

https://dashboard.baseprotocol.org/

和AMPL的基本机制一样,只是更加暴力,每天一次通胀通缩到位。锚定的不是1美金,而是加密资产市值的万亿分之一。如下图所示:

曾经在Uniswap交易量排进前三,而今几乎烟消云散。从通胀5000%到现在的74%。如果在高点买入,一直拿到现在,资金应该所剩无几。

3、Empty Set Dollar (ESD)

https://www.emptyset.finance/

8小时更新一次,ESD币价高于1美金,通胀。通胀系数=(币价-1)*100%,当前供应量乘以通胀系数就是增发量。增发的ESD会偿还销毁ESD时候产生的债务,还完债务之后,剩下的由抵押ESD的用户按照持币比例平分。

当ESD价格偏低的时候,系统会在销毁一些ESD的同时发行债券,债券用于覆盖销毁的ESD。

4、Dynamic Set Dollar (DSD)

https://dsd.finance/app/#/

ESD的仿盘(或者叫做分叉项目,一个意思),更新周期改为2小时。其余和ESD几乎一样。

5、Basis Cash (BAC、BAS)

https://basis.cash/

这个系统有三个标的:

Basis Cash(BAC现金):目标是1美金

Basis Share(BAS 股份):当BAC价格高于1美金,通胀的时候,由持有并锁仓入boardroom的BAS用户分红(在清偿债券之后)

Basis Bond(债券):当BAC价格低于1美金,Bond价格是BAC价格的平方,举例,0.8美金的bac对应0.64美金的bond,系统发行bond债券,用于回购BAC,当BAC价格高于1美金的时候,持有债券的人可以1:1兑换成BAC。差价为债券的利润空间。

6、BasisGold

https://basisgold.cc/#/

Basis Cash分叉币或者仿盘,机制一样。建立在火币生态链HECO上,最近上线后,表现相对强势。

7、HTC Cash

https://www.htc.cash/

Basis Cash的分叉项目。建立在火币生态链HECO上,最近上线。有意思的地方是,锚定的不是1美金或者1USDC,而是锚定HT,锚定非稳定的标的物(如HT)可使项目中多出来一些套利机会。

8、BasisDollar

https://basisdollar.fi/

BasisCash的仿盘。

9、Mith Cash

https://mith.cash/

Basis Cash分叉币或者仿盘,MIC(现金)、MIB(债券)、MIS(股份),三种币的机制和basiscash也很类似,略有不同。

10、Frax

https://frax.finance/

Frax是分数算法稳定币系统,1小时rebase一次。稳定币目标1美金。FraxShare(FXS)可以认为是项目的share(股份,理解为治理代币),持有FXS可以获得分成佣金、铸币收入、抵押品价值。这是一个从某种程度上结合抵押品和算法的项目。

相关机制介绍如下:

“FRAX 通过 USDC 抵押担保,但与 DAI 等稳定币相反,FRAX 设计为部分抵押担保。协议中持有的 USDC 储备金少于流通 FRAX 币的数量。抵押代币 (当前为 USDC) 和协议权益股份币 FXS,两个代币的比例由抵押比例确定。例如,比率为 60%意味着可以用 0.60 美元的 USDC 和 0.40 美元的 FXS 铸造 1个 FRAX,1 FRAX 可以以市价卖出。反过来,FRAX也可以兑换回USDC和FXS。

FRAX 的双向转换可确保与 USDC 挂钩:

当 1 FRAX < $ 1,套利者会购买 FRAX,并以 FRAX 去赎回 USDC 和 FXS,并通过出售 FXS 获利。对 FRAX 的购买需求将让汇率恢复。

当 1 FRAX > $ 1,套利者将通过 USDC 和 FXS 去创建 FRAX,并卖出 FRAX 而获利,卖出压力将促使汇率恢复。”

有三点内容值得注意:

第一、还有很多算法稳定币本文未提及,上文中有创新性的币比如AMPL、Basiscash、ESD、Frax,这几个顺着本文的思路和提供的信息继续研究,基本上整个算法稳定币版图的运营机制都可以掌握;

第二、不一定说有创新性就会成功,仿盘(或者分叉币)就不会成功。这里面没有谁的成功概率更大这一说,很多时候算法稳定币虽然是去中心化的,但是算法稳定币的早期发展至关重要,项目方虽然很多是匿名的,也需要项目方的运营、资金各方面的努力才有可能将一个项目做好;

第三、算法稳定币不稳定。投资要十分谨慎,上文提到的10个项目,一年之后估计一半以上都已经销声匿迹。

珍惜眼前人USDG稳定币是什么?
评分:1 评分时间:2020-10-09 17:24:21

USDG是Gate.io管理的由多种数字币超额抵押产生的锚定USD价值的区块链稳定币。USDG是Gate.io的生态成员,是存储在GateChain和Ethereum等多种区块链上面的跨链资产。用户可以通过Gate.io平台或未来通过智能合约抵押GT等多种区块链资产产生,可以用于资产交易,稳定币流动性挖矿,DeFi兑换Swap流动性池等多种应用。

Gate.io已经上线通过区块链资产抵押获得USDG功能,Web用户和手机App用户均可随时参与抵押或赎回。目前抵押借款产生USDG不收取任何利息。

Web用户访问地址为:https://www.gateio.la/cryptoloan/USDG

评分:10 评分时间:2020-09-28 22:22:12

一、项目简介

Gemini Dollar(GUSD)是由双子星信托公司(Gemini Trust Company)发行的首个加密货币,同时也是全球第一个受美国监管机构监管的稳定币。GUSD是通过以太坊区块链发行的代币,由美元支撑,1 GUSD相当于1美元。GUSD在Gemini平台提币时被创建,在存入Gemini平台时被赎回或“销毁”。GUSD有独立注册会计师事务所会对其进行每月审查,且定期公布审查报告,因此同时保证了其具有法定货币的稳定性以及加密货币的速度和无国界的特点。

二、解决的痛点

最近,加密货币的人气和投资者兴趣节节攀升。虽然这些货币承载着人们对其堪比互联网般深切的期望,但它们却因为存在巨大的价格波动,而大大影响到作为价值尺度和流通手段(货币的三大职能中的两个)的功能。一个建议的解决方案是创造一种具有稳定价值的货币(通常称为“稳定币”),发行方将加密token分发给客户以换取指定的法币 — 如美元 — 固定汇率为1:1,因为美元是非常理想的交换媒介,同时也是全球公认的记账单位,它是稳定币的理想锚定法币。

业界提出过几种稳定币的实施方案,但它们都或多或少地缺乏监督、透明度和可检验性。因此,关于这些货币偿付能力和系统性风险的疑问一直存在。目前,我们需要一种人们真正可以信赖的稳定币。GUSD,它是一种受监管的稳定币,结合了美元的国际信誉和价格稳定性,同时又兼具了加密货币的技术优势。

三、常用链接

  • 官网:https://gemini.com/

  • 白皮书:https://gemini.com/wp-content/themes/gemini/assets/img/dollar/gemini-dollar-whitepaper.pdf

  • 智能合约地址:0x056Fd409E1d7A124BD7017459dFEa2F387b6d5Cd

  • 区块链浏览器:https://etherscan.io/token/0x056Fd409E1d7A124BD7017459dFEa2F387b6d5Cd

评分:5 评分时间:2020-04-26 13:33:55

说到USDT的大名,在币圈可以说是如雷贯耳,无人不知。大到币币交易,小到出金入金,可谓应用广泛,近期市场交易对占比更是 一度超过8成,令其他稳定币望尘莫及。并且每次币圈出现大幅下跌的时候,USDT还会出现不小的溢价,甚至已经出现了专门做usdt 波段的投资者。

不过俗话说月满则亏,在USDT光鲜亮丽的外表下,其实一直都是暗流涌动,危机四伏。

1. 由于USDT的母公司Tether不支持公开审计,多以USDT一直都有很大的安全隐患。据CoinMarketCap数据显示,USDT目前的发行量 已达到创纪录的40亿美元,但由于没有审计,谁也不知道这40亿是否建立在足够的美元抵押基础上,里面有多少是空气谁也说不清 ,即便是Tether公司自己,不久前也发布公告,USDT已经不再是由等额美元锚定,而是换成相关资产锚定。表面上看只是简单的文 字变更,实际上则是放弃了最初的1:1锚定美元,这其中的巨大差别可以说是令人细思极恐。

2.由于Tether和交易所Bitfinex共用一个管理层,从理论上来讲是有暗箱操作的可能。之前被报道的Bitfinex挪动Tether 8.5亿美 元储备资金,被纽约州检察办公室申请查封,就是很好的一个例证。这个案件至今没有明确的结果,如果最终实锤Tether 败诉的话 ,将会对USDT造成巨大打击。

3.为了解决USDT的上述缺陷,也出现了很多合规的稳定币,比PAX,USDC,TUSD等等,都是1:1锚定美元定期公开审计并且接受监管, 随着未来各个交易所逐渐的迎合监管,USDT的市场份额也会不断的减少,比如币安CZ就多次表示要逐渐的去USDT化,上架更多合规 稳定币的交易对来较低交易所的系统风险。

综上所述,USDT凭借几年积攒下来的共识,目前依然是稳定币里的一哥,但是由于自身的缺陷和监管的趋严,后面的路只会越走越 窄,最终被新的合规稳定币代替只是时间的问题。

评分:5 评分时间:2019-02-13 21:22:33

最初号称1比1锚定美元的币种,94之后成就了USDT,USDT成就了BFX…但是18年底,很多朋友感受了一波USDT也会被割的痛楚,因为缺乏透明度和监管,USDT的储备金遭到了很多的质疑,在市场的质疑声中市场涌现出了各种各样的替代币种。对于投资者来说,USDT算不上投资品,顶多就是一个投资工具,故稳定币的存在意义在于稳定,如若不自我变革,注定会被其他各路诸侯所淘汰。

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