研究表明：大部分欧盟，美国数字货币交易所和钱包没有对用户进行KYC。大西洋两岸超过三分之二的主要加密货币交易所和钱包没有进行对用户进行身份验证检查。最新的调查显示，在已经登记的平台中，大多数被调查的平台不符合最新的欧盟反洗黑钱指令的规定。

这项名为“加密货币身份危机:KYC和AML的数字身份验证行业记分卡”的研究调查了欧洲和美国领先的数字货币交易所和钱包用户注册的过程。它的主要目标是确定这些较大的平台是否实现了正确的关于新用户注册(KYC)过程。

结果显示，在25个经过审查的加密货币交易所和加密钱包中，68%的公司允许用户在不进行正式身份验证的情况下进行交易。这些公司无法满足即将出台的欧盟法规要求。他们没有对用户进行身份核查，更没有对具有政府官员身份和政治人员身份的用户进行身份验证。没有任何措施来预防有可能发生的洗钱事件以及后续线索来追踪他们的犯罪活动。

根据新规定，加密货币交易所和钱包供应商有义务对注册的用户进行KYC。该研究中的平台根据其KYC过程与AMLD5条款的实行程度进行了以下排名。

排在榜首的是Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit。所有这些的平台都要求用户提供正式的身份证明文件才能开始交易。他们的“身份验证分数”是9分(满分10分)。该调查还包括 Kraken, Bitstamp, Wirex,Bitpanda,和Bitwala 。

对于我们来说KYC一点都不陌生，特别对于国人来说，比较熟悉的交易所包括gate.io、okex、huobi、币安等都需要进行KYC才能正常交易，繁琐的步骤有一些还需要谷歌验证器的验证。不仅交易所如此，现在的项目进行ICO 之前也都需要用户注册白名单，只有KYC通过后才有资格参加。前几天很火热的项目quarkchain（QKC在gate.io上价格暂报0.23$，24小时涨幅为-12%），在上个月KYC过程中不仅需要用户进行身份验证，还需要用户通过做题积分，累计到一定分数才能有资格参与；做题积分不及格的需要通过发文章提高分数。随着各国对于数字货币态度的不同，现在项目进行KYC过程中也明确了哪些国家身份的用户不能参与，比如即将要开始ICO的项目fantom,就明确表明了阿富汗伊斯兰共和国，澳大利亚，波斯尼亚和黑塞哥维那，中非共和国，克里米亚和塞瓦斯托波尔，中国，朝鲜民主主义人民共和国（朝鲜），刚果民主共和国，厄立特里亚，前南斯拉夫，埃塞俄比亚，几内亚，伊朗，伊拉克，日本，韩国，黎巴嫩，利比亚，缅甸，俄罗斯，塞瓦斯托波尔，索马里，南苏丹，斯里兰卡，苏丹，叙利亚，突尼斯，乌克兰，美国，瓦努阿图，也门，津巴布韦这些国家身份的人都不能参加。因此也有人表明，以后越来越难投到好项目了。