加密市场日益壮大，随之而来的许多问题也让人们不得不去正视，管制问题也受到全球各国的关注，以前没有的平台现在要求提供身份证明文件，并且更多的场地关闭了一些国家的居民。

美国财政部恐怖主义和金融情报办公室金融犯罪执法网络（FinCEN）主任Kenneth A. Blanco进行了关于加密行业的演讲，认为美国政府将对那些美方认为在其领域内运作的任何人采取行动，不受管辖范围限制。

涉及“汇款”的所有服务必须符合某种程度的AML / KYC标准，并且该规定涵盖双方交换法定和加密的交易，以及从一种加密货币到另一种加密货币的交易。为了履行这些义务，公司必须在FinCEN注册，维护反洗钱计划，并建立记录保存和报告措施。更重要的是，这些要求同样适用于国内和国外的可转换虚拟货币货币发送器，即使外国并没有美国实体存在。

据官方数据显示，自2014年以来，FinCEN和IRS已经检查了超过30％的所有注册交换机和管理员，他们现在收到超过1,500份报告，描述了每月涉及加密货币的“可疑活动”。

十字线中的ICO和混音器

Blanco提到所有从事“资金转移”的加密业务，但他也注意到了几个特定的细分市场。关于混音器，他指出“提供匿名服务的业务（通常称为”混音器“或”翻转器“）试图隐瞒虚拟货币传输的来源，是货币发送器......因此，它们有监管义务。”

针对ICO相关项目，ICO的安排各不相同，并根据其结构可能受到不同的权限制约，但有一个事实仍然是不容辩解的：FinCEN以及我们在SEC和CFTC的合作伙伴，期望参与ICO的企业能够履行其所有AML / CFT义务。我们仍然致力于在没有优先考虑这些义务时采取适当行动，并且美国金融体系面临风险。

FinCEN将积极追求那些不认真对待美国法律义务的个人和公司，无论是针对受害者还是让那些做过的人。

西班牙央行Banco de Espana最近发表了一份报告，旨在考虑加密货币和分布式分类账技术可能对西班牙经济产生的潜在影响。

该报告主张，引入中央银行发行的数字货币将使西班牙银行能够更有效地实施货币政策，并表示，在评估引入CBDC时可以考虑的一个论点与通过更好地控制储蓄者和借款人必须面对的市场回报来实施货币政策。

此外，消除与利率零水平相关的限制的可能性在理论上是有吸引力的，特别是在诸如当前利率等低利率的环境中。

相比之下，台湾央行行长杨金龙最近主张金融机构对央行发行的数字货币较为谨慎。

在金融科技生态峰会期间，金龙先生表示：“金融当局应谨慎发行央行数字货币。我们将继续关注这个问题，以及虚拟货币的发展，这也可能会推动关于央行是否应该发行CBDC的辩论话题。”

目前，国际社会对CBDC的共识是，由于所涉问题的复杂性，包括技术，安全，政策和用户隐私保护问题，对公众的一般CBDC应谨慎对待。

区块链研究所的主要分布式账本技术智库发布了一份报告，呼吁提高DLT和加密货币的监管清晰度。

“2018年区块链规则圆桌会议”借鉴了“区块链初创企业高管”、“各种全球银行和证券监管机构的高级代表”、“高级非监管政府官员”、“各种商业领袖”的讨论。已建立的行业正在试验区块链的商业模式和实践，和律师、会计师、投资者和其他主要的行业专业人士。

四个核心问题：缺乏监管明确性、法规和法规的过时、监管机构其他利益攸关方之间缺乏有意义的对话机制，以及缺乏金融服务提供商与区块链企业家之间的对话。

六项重要建议，主张圆桌会议参与者组成一个多利益相关方行动委员会，为所有利益相关者和公众准备自我主权身份，并通过立法将数字身份认定为有效，建立一个监督新生产业的国家监管机构而不是允许个别机构零碎地制定自己的法规，同意加密集之间的区别并相应地进行监管，阻止对区块链企业家的歧视并支持该领域的初创企业，并鼓励组建特殊利益集团以跨越应用推进治理问题和领域。

对于市场如果不加监管，后果不是我们所能预料的，比如，莫斯科第十一仲裁法院在其一家报纸发布了与加密货币相关的广告被视为违反俄罗斯法律后，已对一家出版公司发出警告。

争议涉及Unity NK、Unity Nizhnekamsk，鞑靼斯坦联邦反垄断局（OFAS）和俄罗斯中央银行Volga-Vyatka中央管理局的公司。该案件发生在Unity Nizhnekamsk一则广告中，用于“加密货币投资比特币、以太币、Zcash和俄罗斯中央银行员工，创建和建立采矿农场然后向办公室提出上诉由于担心Unity NK违反了广告立法，因此联邦反垄断局服务。

鞑靼斯坦OFAS确定“从上述广告内容的含义来看，Blumchen Richard Timurovich，“广告中提供的电话号码所有者”提供金融服务，而不是咨询。因此，Unity NK应该是由于广告没有详细说明提供金融服务的个人提供的名称，因此受到行政责任，这是俄罗斯广告立法规定的。

监管部门对Unity NK罚款50,000卢布，法院选择仅对该公司发出警告。初审法院合理地认为，罚款5万卢布将是无理的惩罚，不符合犯罪的严重性和被绳之以法的程度。这一警告符合惩罚公正的一般宪法原则，其个性化，与宪法确立的目标相称，并保护合法利益，并足以实施行政责任措施的预防性质。

我们支持加密世界发展壮大的同时，为了不被不法分子有机可乘，采取监管手段还是有一定的必要性，这样或许能使加密市场走得更远，正当挖矿更安全。