一、问题的提出

首先定义一下区块链应用项目概念。区块链应用项目是指区块链技术和区块链技术应用项目（即通常所说的链圈和币圈）以及围绕在区块链应用项目周边的投资人、自媒体等整个系统。2017年9月4日，政府七部委发布了关于防范代币发行融资风险的公告，已明确禁止在境内发行ICO项目，同时也禁止国内公民投资于ICO项目。表明了在政府层面，对于已发行ICO为特点的区块链应用项目的否定和禁止，这也是政府的监管态度和监管措施，应该是最严厉的监管了。

但是，政府禁止的只是区块链技术应用要以发行ICO为特点的那一类应用项目。政府并没有禁止区块链技术的开发，以及不以发行ICO为特征的区块链技术应用项目。换一句话说，除了政府禁止的以发行ICO为特点的区块链技术应用项目外，对于区块链技术开发，以及区块链技术应用仍然需要监管，但这种监管，目前是不完备不充分的。所以，对于除ICO以外的区块链应用项目的监管仍然是值得我们研究和探讨的。

对于政府禁止的以发行ICO为特点的区块链技术应用项目，目前的以禁止为特征的监管方式，是否符合区块链技术的现在和未来的发展，也仍然是值得探讨的。区块链技术日新月异的发展和应用，往往超越了现有规章制度和法规的管理范畴，如果我们对目前区块链技术的发展和应用视而不见，显然是不符合现实需求的。因此我们必须做必要的探讨，对于禁止或者限制或者允许在区块链技术项目应用中发行ICO（token）是有探讨的必要的。如果找到比禁止更好的监管方式，且监管是科学的，规范的，有效率的，符合于区块链应用发展的,这也将有利于区块链整个科技的发展,有利于政府在未来数字经济竞争中处于有利地位。

律师作为法律服务提供者，可以从法律和市场的角度,公平和效率的角度，思考应该如何对区块链应用项目进行监管,才能有利于区块链行业的顺利发展。

1．  区块链应用具有双重性。

区块链技术应用目前已构成了一个完整的生态体系，区块链生态包括技术、代币、挖矿、投资人、自媒体等。参与者来自各行各业，包括工程师、投资人、传媒人等。在这个生态体系是中，由于没有规则、法律可循，没有强大的监管力量，导致鱼龙混杂，一些不法势力、传销势力纷纷介入，企图用区块链技术为其谋利。所以，区块链技术主要看掌握在谁手上，它可以用在好的方面，也可以用在坏的方面。这种双重性要求监管部门责无旁贷地对区块链技术应用进行监管。使其朝着有利于社会方向发展，规避其不利一面。

2．  区块链是新事物，政府鼓励支持、宽容是必要的。

区块链是新事物，政府的鼓励支持、宽容是必要的，改革开放40年，我国取得的伟大成绩是在不断破除陈规旧习上产生的。新事物要对现有状态进行否定或改革才成为新事物。高铁、支付宝、共享单车、电商，其中三项是由民营企业研发出来的。以支付宝为例，如果一开始人民银行就禁止，怎么会有其今天的成绩。在区块链领域，我国企业申请的专利、发明的技术并不逊于西方国家，如果政府监管措施恰当、合理，在区块链领域中国可以引领世界。

3．  新的经济模型已发芽——通证经济。

新的经济模型已发芽，就是通证（token)经济，翻译为代币，令牌。在区块链领域，通证的存在有其必然的逻辑和核心价值,这是不以人的意志为转移的。如果我们只要区块链技术和应用场景，而不要通证，那么区块链技术和应用场景也就失去了灵魂和动力，通证既是区块链价值传递的手段，也是降低社会关系交往成本，降低建立协同和信任的成本的手段。如果在一个点对点的商品交易中，通过通证能使交易双方的成本急剧下降，那么，通证的存在，就有其必要性和生命力。政府的工作就是使通证经济规范化，合法化，使其为经济的新增长点。

4．中国要为建立人类命运共同体提供新的解决方案。

中国要为建立人类命运共同体寻找新工具和路经。习主席在几年前提出了人类命运共同体的概念。中国要为人类公共事务治理，包括政治治理、国际关系、经济发展、人类文明共存共融、宗教和谐、纠纷解决找到解决钥匙和路经，区块链技术应用应该是钥匙和路经之一。

二、区块链应用项目监管的原则

1．最小干预原则

第一个原则叫最小干预原则。政府不要对区块链干预太多，这是因为区块链技术及其应用都是新东西，鼓励创新，宽容失败，所以监管应宽松一些，少一些禁止性规定，限制性规定，多一些选择性、肯定性规定。

2．舒适度原则

第二个原则是舒适的原则。区块链领域本身是无国界的，现在全世界都在争夺这方面的人才。所以要让所有参与者保持一个舒适度，因为人家不舒适的话就会跑到日本、美国去。要让所有参与区块链的技术人员、投资者、散户等感觉舒适。政府监管的时候要多听参与者的意见，多为他们排忧解难，平等对待所有参与者。

3．动态监管原则

动态监管指多次出现某个问题，这个问题积累多了，形成规律后政府才管，换句话说，形成一种常规业态后才把它纳入管理范围。

4．第三方监管原则

第三方监管原则是指在整个区块链应用项目监管过程之中，强调市场监管力量的作用，比如会计师事务所、律师事务所、第三方评估机构和检测机构，参与到监管中来。

5．自律监管原则

为什么强调自律监管？因为一个去中心化的技术环境中，基于区块链的特点不可窜改性和共识机制、透明以及隐匿性，每一个参与者自我监管是非常重要的，那就是哪些能做那些不能做，所有参与者要根据内心的良知进行自我监管。

6．和谐原则

区块链在改变所有传统行业、产生新的业态时，我们改变的只是他的生存方式和社会关系模式，目的是为了减少成本提高效率，传统行业形成共振，使这个行业自愿自觉的接受区块链技术的改造，进而达到共赢。

三、区块链应用项目监管模式的选择

1．无监管模式

第一个模式是无监管模式，采取的手段是一种无为而治，换句话说就是不刻意监管，出了问题用传统法律来解决，比如说区块链涉及商标、专利侵权，用相关专利法、商标法进行处理；涉及融资、民事纠纷用民法总则等民事法律处理；涉及欺诈犯罪，用刑法处理。无监管模式也是一种模式，这种模式将区块链视为普通的科技商业活动，只要法律没有禁止，则区块链项目是可以生存发展的，无需用特别的法律和规则加以管理。

2．特许模式

第二种是特许模式。政府可以只许特定企业、特定行业来做区块链项目。

3．沙盒监管模式

第三是沙盒监管模式，政府可以选某个地方，例如某个经济开发区、城市进行沙盒监管。因为深圳具备区块链沙盒监管的物质基础，人才基础，创新能力，政府可以把深圳作为区块链实验田，为区块链应用项目的发展、监管杀出一条新血路来。

4．立法监管模式

第四种是立法监管模式。

四、区块链应用项目监管的工具

1．行业自律公约

行业自律包括区块链投资行业、区块链技术行业、区块链项目行业、区块链交易平台的自律，区块链行业最了解内部规则和需要监管的内容。政府应该鼓励行业内自律管理。区块链行业需要被监管的内容，可以通过公约的形式约定。

2．行政法规、规章、政策

行政法规、规章、政策是我们可以使用的监管工具。

3．法律及司法解释

第三个监管工具就是制定相关法律及完善司法解释。一方面，行政法规、规章及政策虽然可以暂时解决部分问题，但仍然处于相对较低的监管层级，难以对区块链领域已经出现的问题实现有效监管。例如，目前区块链领域已经出现的涉嫌传销、欺诈、诈骗等新型违法、犯罪行为，这些问题只有在法律的层面才可能得到有效的解决，而现行法律如何适用于区块链领域出现的上述新型违法、犯罪行为，则需要在司法中予以及时解释、完善。另一方面，区块链产业中充斥大量虚假、违法信息，如何消除这些不利因素，也需要法律和司法解释及时予以回答。

值得注意的是，法律除应保护和规范区块链应用开发外，还应当完善与区块链密切相关的虚拟财产保护问题。我国《民法总则》第127条，确立了对虚拟财产保护的原则，但仍缺乏对虚拟财产权利性质及内容的具有操作性的统一规则。这些领域，有待我国法律进一步细化。

五、区块链应用项目解决纠纷的工具

在区块链时代，用区块链的方式来解决区块链项目应用中发生的纠纷，应该是首选，这包括数字资产交易所平台仲裁、区块链行业仲裁。其次，就是适用传统的仲裁和法院管辖。当然，前者的法律效力，除当事人自律执行以外，更需要政府从立法方面加以确认。

六、律师对于区块链应用项目监管的建议

1．监管模式的选择适合同时推进。

首先，在中国当前错综复杂的经济环境中，对于监管模式的选择适合同时推进。可以将不同的监管模式对不同的地方和行业，同时采纳推进。其次，政府权威部门完全可以让金融行业、知识产权行业先行试点，例如，可以特许某家银行采用区块链完成整个信贷的存储，交易等；政府部门可以主动以知识产权管理部门为试点，将区块链技术引入到专利、商标的申请、核准注册、交易、监管等全过程。再次，政府可以选择一两个城市和开发区进行沙盒监管。第四，政府可以开始同时着手立法，用法治的思维和方式监管整个区块链领域。

2．开放数字资产交易所

有交易场合才能发现问题，才能形成有中国特色的监管制度。通过“一刀切”的方式把所有的交易平台都禁止了，这反而会出现更多问题。例如，原本总部在国内的交易所纷纷到海外设立交易平台，政府没有办法监管，税收和外汇、人才都外流了。许多ICO项目在海外运营，但其团队成员、机构及投资人都在中国境内，一旦发生问题，相关损失难以追回。

开放交易所不仅有利于分类监管，及时将数字资产交易纳入金融监管体系，防范和化解相关金融风险；还能通过对交易所及参与交易的账户进行监管，对交易数据筛选和分析，有利于监控和管理资金和外汇风险、反洗钱，打击各类影响金融安全和金融稳定的违法犯罪行为。

开放交易所，可以由政府主导设立，或者由政府授权相关协会、基金会、企业发起设立。

3.加强国际合作

目前世界各国对于区块链应用项目的监管存在不同的方式，但总体上趋向于加强监管。各国在反欺诈、反洗钱、反恐怖主义融资上的立场基本是一致的。这就为国际合作提供了坚实的基础。通过国际合作，我们可以实现该领域信息互通，执法相互协作，使区块链应用项目始终沿着正确的轨道发展。