上周，巴拉圭反洗钱秘书处（SEPRELAD）宣布将对全国范围内加密货币产业进行调查。所有巴拉圭当地的虚拟货币服务供应商（VASP）都被首次要求向政府公开账本。自主申报截止日为12月20日。这次的大规模审计将帮助巴拉圭政府更好的了解本国加密货币行业，并且为2020年上半年制定出加密货币相关法规铺路。

翻译：Maya

巴拉圭开始布局加密货币产业，以将这个新兴产业纳入主流。

上周，这个拉丁美洲国家的反洗钱秘书处（SEPRELAD）宣布将对全国范围内加密货币产业进行调查。所有巴拉圭当地的虚拟货币服务供应商（VASP）都被首次要求向政府公开账本。自主申报截止日为12月20日。

SEPRELAD告诉记者，在FATF六月针对VASP制定的指导方针的推动下，这次的大规模审计将帮助巴拉圭政府更好的了解本国加密货币行业，并且为2020年上半年制定出加密货币相关法规铺路。

秘书处部长 Christian Villanueva表示，“采集的数据将用于衡量巴拉圭虚拟货币市场的接受程度、复杂度以及规模，从而拟定监管政策，充分实施监管，降低滥用风险。”

这个680万人口的内陆国家此前从未对加密货币施加过监管，虽然起其央行在去年六月曾经警告过公众巴拉圭才是该国法币。

其实，巴拉圭已经大大的避免了这个问题。这是一个以账外交易为主的国家，IMF曾估算过该国非正式员工占全国劳动者一半以上，所以比特币监管对财政来说也就是“事后诸葛亮”罢了。

但是，Villanueva表示，2019年六月FATF的监管方针使得巴拉圭在制定加密货币标准方面面临不小的压力。其中第15条建议扩大了反洗钱的标尺，将虚拟资产等技术也含括其中。

现在，在这个新规的推动下，SEPRELAD将合规计划提上议程，预计会在2020年推出。SEPRELAD指出，加密货币矿工、场外交易所、普通交易所以及其他虚拟资产服务供应商将在反恐怖融资（CFT）协议及反洗钱措施的要求下，在政府备案并且对客户进行基线监管。

金融包容性

根据业务分析师兼当地比特币交易者Stan Canova表示，SEPRELAD对VASP企业的审计最终也是为了体现巴拉圭整体金融格局的包容性。

Canova说道，在政府监管加密货币前，巴拉圭的银行将矿工和交易者拒之门外。他们有天衣无缝的理由来拒绝向比特币投资者提供基本的金融工具，例如银行账号。

“银行对VASP企业说我们不受SEPRELAD监管，所以不受法律保护，所以我们就是风险。”场外交易平台Cripex的CEOJorge Ramírez告诉我们，正因如此，VASP企业只能在私人金库存大把大把的现钞。

Ramírez和Canova都表示，即使不受法律束缚，行业参与者也已经实施了自我治理。Ramírez说道：“在巴拉圭，我们会自我监管。就算银行不愿意同我们合作，我们也设置了同等级的合规要求，就像银行对其客户进行的KYC和AML审核一样。”

接纳与阻力

近期，巴拉圭反洗钱执行者与加密货币企业之间达成了监管上的缓和。

九月，亲加密货币领域的议员Sebastían Garciá为加密货币行业和SEPRELAD召开了一场会议，以寻求共同立场。

随后SEPRELAD表示倾向于FATF的合规要求。

但是，Canova提到，并非每个人都支持政府监管。九月他曾代表矿工和交易员出席了会议。

“在听证会上有另一伙人是完全反对监管的，有人极力反对向客户施加任何反洗钱或尽职调查要求。”

Canova猜测，就算有人蒙受损失，这个决定也会持续下去。“这件事会慢慢成为主流。”