2020年是区块链发展的关键之年，疫情加速了人类向数字世界迁移的步伐。这一年，区块链作为新技术基础设施被纳入“新基建”范围内，各地纷纷出台规划扶持区块链产业发展。这一年，我国率先在深圳和苏州进行了央行数字人民币的投放试验，多个省市都搭建了城市节点或者成立了区块链协同创新平台，与应用紧密联系的隐私保护和跨链技术也取得积极进展，行业基础设施逐步完善。这一年，我们也看到很多传统企业都发布了自己的区块链发展战略，区块链应用也从金融政务领域拓展到医疗民生等领域，产业应用不断深入。然而由于技术范式、投资体量、现有体制和应用范式等因素限制，区块链大规模应用仍有很长的一段路要走。

区块链是价值互联网的技术底层，将会开启全新的商业形态，这需要新的法律、组织形态和商业模式变革，从而满足更加变化多样的市场变化需求。根据Gartner技术成熟度曲线，区块链技术已经过了炒作期，正处于稳步爬升期，更需要产业链上下游的协同创新。

一、支持技术创新的同时强调监管

在2020年，突如其来的新冠肺炎疫情对中国乃至全球经济带来前所未有的冲击。我国正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，结构性、体制性、周期性问题相互交织，实现高质量发展还有一些短板弱项，加之受到疫情的冲击，部分企业债务违约风险加大，可能传导至金融体系，金融领域面临的困难和风险增多。在国家层面，今年，区块链在金融领域的运用为主要关注点的监管持续发力。

图1 今年我国国家层面监管部分政策与重点语录 资料来源：陀螺研究院

在地方层面，各个政府也紧锣密鼓的开启了区块链的监管大门。4 月，江西省市场监管局和江西省公安厅联合印发《2020年打击整治传销联合行动方案》。7月，中国人民银行上海总部发布了上海金融科技创新监管试点应用公示(2020年第一批)，其中，8个创新应用中，有4个项目为以区块链技术为核心技术。11月17日，重庆两江新区打击非法金融活动领导小组办公室关于防范非法金融活动的风险预警提示。而近日，上海、北京、东莞、杭州、深圳、河南等多地监管力度加大，对币圈乱象重拳出击，虚拟币监管延续高压态势。

可以看出，在国家各级的重视下，我国区块链监管框架已初步成型，以以链治链为主要指导思想，围绕实名制、备案制和实时监管节点三大路径开展。随着区块链的广泛运用，围绕着区块链的监管框架将成为建设重点，监管的收紧呈必然趋势，合法合规性成为行业可持续发展的重要基石。

二、各地纷纷布局区块链新基建，基础设施不断完善

图2 全国地方区块链政策发布数量图 资料来源：赛迪研究院、陀螺研究院

我国区块链顶层设计与规划日趋完善，国家部委与各地政府相继出台区块链相关政策以推动区块链技术和产业快速发展，截止至今，全国有23个省(自治区、直辖市)将区块链写入2020年政府工作报告。各地纷纷建立了区块链综合服务平台，“渝快链”、“赣州链”、“蜀信链”等平台纷纷涌现，推动产业向好发展。

而在基础服务网络方面，BSN(区块链服务网络)成效凸显，网络部署进展迅速。截止2020年12月初，全球共有136个城市节点完成国家信息中心发布的区块链服务网络BSN部署或正在部署，其中国内128个，国际8个，实现了亚洲、欧洲、北美洲、南美洲、非洲、大洋洲六大洲的BSN城市节点部署。

图3 我国BSN部署现状 资料来源：BSN

此外，央行逐步发力区块链基础设施，取得积极进展。其中，中国人民银行数字货币研究所于2018年9月建立的央行贸易金融区块链平台成效显著。截至2020年10月中旬，已累计注册银行50家，累计交易金额约2056亿元。

三、传统企业纷纷布局，行业生态不断健全

图4 我国区块链企业类型分布 数据来源：区块链之家、赛迪研究院、公开信息

从企业规模来看，目前产业中初创企业仍占据较大的规模，比重约为1329家企业的49.51%，聚焦于产业链的上游硬件与基础设施，这主要是由于初创企业一般以技术作为切入点，创新势头强劲，互联网公司以24.76%次之。值得注意的是，传统的上市公司也积极参与区块链的布局，在我国1329家区块链企业中，约有104家传统上市公司涉及区块链业务，大约占据企业总数的7.83%。在国家网信办下发的《境内区块链信息服务备案清单》1015个区块链项目中，约有至少65家的上市公司开展了区块链的相关活动。

在区块链定位为新基建后，我国大力推动区块链产业生态的构建，引起了以互联网巨头为首的国内众多企业的广泛关注，阿里、百度、华为、平安、京东等互联网公司开始发力区块链产业。以腾讯为例，腾讯目前推出了腾讯区块链、腾讯云TBaaS区块链服务平台等多种产品，业务涵盖金融、生活、通用等多种场景。京东则是以溯源为主，推出了京东智臻链、开放联盟链、企业级区块链服务平台JD Baas、京东智联云区块链数据服务 BDS等多种产品，在数字存证、金融、政务、保险等方面均有业务布局涉及。而华为则深耕底层平台，近年来陆续推出了华为云区块链开放平台、目录区块链系统等平台产品。可以看出，不论是互联网巨头，亦或是传统硬件企业，均已将区块链业务作为公司发展的长期战略之一。

四、场景不断拓展，应用逐步深化

我国产业蓬勃发展，企业数量不断增加，应用落地多点开花，涵盖了包括贸易物流、文娱、社会公共服务、金融、政务、知识产权、社交、日常消费、工业、农业、能源等多个垂直行业，根据公开数据统计，2020年，我国总共落地区块链项目数达194个，同比增加102.8%。以区块链为代表的数字技术在抗击疫情中大显身手，包括医疗数据共享、健康码互认和食品溯源等都获得了用户的好评。以澳门健康码互认系统为例，通过区块链等技术，“粤康码”与“澳门健康码”的跨境互认采用“后台服务不作互联、个人自愿提出转码、转码数据全程加密”的办法，实现数据不出境，截至9月底，持“粤康码”通关凭证通关累计超900万人次。

央行数字货币研发测试提速，有望领跑全球。目前央行数字货币已经在雄安、成都、苏州和深圳进行小范围内部试点，在10月底于深圳市罗湖区进行了公开投放。本次活动共有3389家商户参与，47573名中签个人成功领取“礼享罗湖数字人民币红包”，使用红包交易62788笔，交易金额876.4万元。数据显示，部分中签个人还对本人数字钱包进行充值，充值消费金额90.1万元。

图5 深圳数字人民币试点成果一览 数据来源：陀螺研究院

值得关注的是，苏州已于12月启动测试，其范围和规模都将大于深圳，而其数字人民币试点将引入“双离线”功能进行小范围测试，并首次加入国内电商京东。根据京东数科发布数字人民币双十二电商平台消费战报，从12月11日20时-12月12日20时的24小时，在京东场景有近20000笔订单通过数字人民币支付，其中最大单笔线上支付金额超过1万元。全国首单电商平台数字人民币消费支付过程耗时仅0.5s，与现有支付方式体验一致。

五、区块链四大趋势已显，多技术融合与营商环境应用成关注重点

现如今，区块链已逐步从小规模试用阶段探索到大规模大范围的应用实践阶段，其商业应用也已开始逐渐铺开。在未来，区块链发展趋势已然显现，主要包括多技术深度融合趋势加快、数据的隐私保护和安全成为重点、跨链技术助推区域数据流通、区块链在营商环境优化中作用凸显等四点。

以技术角度而言，多技术的深度融合趋势加快，将推动更多的集成创新应用案例，从而构建出具有高价值的商业场景。目前，区块链仍是一个以生态为核心效益的技术，更多的是一个产业赋能的工具，单一构建的应用价值并不高。随着人工智能、物联网、大数据的不断发展，区块链与多技术的耦合运用将成为趋势，当前已经出现了区块链与人工智能、物联网等技术在工业领域的运用，如海尔的衣联网、浪潮的质量链等，而阿里、腾讯、京东等头部公司也均在积极探索该领域的运用。

图6 多技术融合应用案例—我国智慧城市支出规模预测 数据来源：IDC

而从应用方面而言，区块链在营商环境优化中作用凸显。区块链在电子政务领域，可围绕监管、数据与业务三条途径，基于可信数字身份，为公共服务与政府管理工作的开展奠定坚实的技术基础，推动电子政务管理平台实现一站式互联互通，从而展开便民服务。目前北京、深圳、上海、四川等多地已开始使用利用区块链技术推动群众办事创业更加便捷高效。在未来，区块链将会结合大数据、人工智能等技术，对政务信息资源进行更加深度整合、挖掘和使用，更好提供精准、整体式、智能化的政务服务。