英国金融监管机构金融行为监管局(FCA)计划在这一过程的早些时候公布更多有关其对公司调查的信息。据监管机构的一位代表表示,更多信息将于今天(星期二)在一份行业咨询文件中提供。
这可能会给英国的市场透明度带来重大变化,因为从历史上看,在宣布处罚之前,FCA不会对大多数调查发表评论。此外,英国希望效仿美国,对举报人实行激励措施。
英国金融监管机构计划提高调查透明度
根据将在一份咨询文件中概述的新方法,金融行为监管局的目标是,一旦展开正式调查,就点名接受调查的公司。目标是鼓励证人和举报人站出来,阻止行业中的不当行为。法律限制对个人的命名进行限制。
FCA执法负责人Therese Chambers告诉英国《金融时报》,更高的透明度将“使公司能够更早地开始把房子整理好。”去年,FCA只开出了8张罚单,这是十年来的最低水平。该机构指责新冠肺炎疫情和法院积压案件。
两位新的执法领导人——钱伯斯和史蒂夫·斯马特——计划审查举报人举报人是指在私人或公共组织内提供被视为非法、不道德或不正确的信息或活动的个人。在包括美国在内的许多国家,举报人受到法律保护,在某些情况下,如果他们的信息能够成功起诉,甚至可以收回奖励。在金融服务业的背景下,举报人在监督中发挥着重要作用,帮助揭露了几起非法行为举报人是指在私人或公共组织内提供被视为非法、不道德或不正确的信息或活动的个人。在包括美国在内的许多国家,举报人受到法律保护,在某些情况下,如果他们的信息能够成功起诉,甚至可以收回奖励。在金融服务业的背景下,举报人在监督中发挥着重要作用,帮助揭露了几起非法行为。他们可能会考虑对举报人进行经济激励,这在美国是一种常见的做法,但目前在英国没有使用。特别是因为此类行动得到了严重欺诈办公室(SFO)新任主任尼克·埃普格拉夫的支持。
斯马特对英国《金融时报》表示:“我很高兴我们再次考虑激励措施。我们将与SFO讨论他们的想法和打算,然后做出决定。”
这份咨询文件将标志着FCA的转变。在过去的领导下,调查被描述为“对问题的开放探索”,而不是关注结果。目前,约65%的FCA调查在没有处罚或指控的情况下结束。
提高透明度旨在提高FCA作为执法机构的声誉,并阻止英国大型金融服务业的不当行为。2023年,该机构在其公共警告名单上发布了2286条诈骗警报,比2022年发布的1882条警报增加了21%,达到了一个新的里程碑。
金融科技、加密货币和股票市场的监管障碍
在最近的一次讲话中,英国金融行为监管局局长阿什利·奥尔德强调了全球协调对监管快速发展的金融科技行业的重要性。在英国驻欧盟代表团的一次活动中,Alder强调,金融科技创新既有机遇,也有挑战,需要全球监管机构做出明智的政策反应。
此外,英国政府已宣布打算加快引入加密货币法规。财政部经济秘书Bim Afolami在伦敦的一次加密货币活动上透露,政府计划在8月前实施有关稳定币和赌注服务的规定。此举是政府在结构化监管框架内管理不断增长的数字货币空间的努力的一部分。
2024年初,FCA发布了一份市场观察报告,强调了有组织犯罪集团通过可疑交易活动渗透股市的惊人趋势。该报告呼吁企业提高警惕并采取积极措施,以抵消此类非法经营的风险。
有人指出,OCG成员的可疑交易,特别是与英国和国际上市股票有关的产品,在股票市场的可疑交易量中占很大比例。OCG的参与,根据2015年《严重犯罪法》的定义,是三人或三人以上参与犯罪活动的合作,突显了金融部门面临的监管挑战的复杂性和广度。