台湾金融监督管理委员会（FSC）于10月2日公布了最新的反洗钱条例。主要目标是加强对当地虚拟资产服务提供商（VASP）的监督。

另一方面，违规实体将受到严厉处罚。修订后的条例将取代现有的反洗钱框架。

更新的反洗钱法规旨在加强加密货币监管

据官方消息新闻稿这些新措施将于2025年1月1日生效，要求所有加密货币公司在2025年9月前向台湾政府注册。

将对不遵守规定的行为处以严厉处罚，包括最高两年监禁或罚款500万新台湾元（约155900美元）。

台湾于2021年7月实施了早些时候的一套加密货币反洗钱规定。然而，随着最近的公告，即使是已经完全合规的公司也需要在FSC重新注册以避免处罚。

自3月以来，监管机构一直在为这些变化做准备，强调VASP需要向有关当局提交年度风险评估报告。

此外，委员会建议VASP推迟提交文件，直到新的注册系统到位，以避免根据更新的法规重新申请的复杂性。

作为台湾改善数字资产监管框架的全面战略的一部分，金管会计划在2025年6月前提出新的加密相关法律，预计在2024年底前提出草案，以确保本地加密环境保持安全和合规。

面向专业投资者的FSC Greenlights ETF

尽管有新的反洗钱法，台湾似乎也在放松某些领域对加密货币的监管，同时对市场风险保持谨慎立场。上个月，FSC正式允许专业投资者参与与“外国虚拟资产”相关的交易所交易基金（ETF）

FSC认识到与外国虚拟资产ETF相关的高投资风险，并建议只允许机构投资者、高净值客户和合格个人等专业投资者参与。

关键条款包括为这些产品建立适用性评估体系，在非机构客户首次购买之前向其发出强制性风险警告信，以及提供详细的产品信息。此外，证券公司需要对其员工进行定期的虚拟资产教育和培训，以确保他们对虚拟资产有深入的了解。