KYC 身份验证

在加密货币领域打混久一点的老鸟听到 KYC 这个词应该不会陌生，但刚踏入新手们可能先前压根没听过 KYC 是什么?KYC (Know Your Customer)，从字面的意思就是认识您的客户，及加密货币交易所或平台为了金融安全，需要实行反洗钱防制与打击资助恐怖主义，所以需要其客户提供身份认证、相关个人资料、资产证明和居住地证明等，藉此证明为本人使用且一旦发生问题可以调查源头。

笔者大约于 2017 年曾打算完成 Bitfinex KYC 身份验证，当时看到需要提供一大堆身份认证、资产证明和居住地证明等繁杂的资料后望之却步，且当时也听说需要一两个月的时间甚至更久才会审核通过，因此将它耽搁。

不过近期 DeFi 和 CeFi 正夯，尤其是放贷平台，更是掀起一波风潮，所以打算重新完成 Bitfinex KYC 身份验证，开啟 Bitfinex 放贷躺着赚人生，没想到 Bitfinex 改版后的 KYC 身份认证意外地好过，当天提供完申请后半天就审核通过了，笔者还听说过有人在一个小时内就通过，重点是全部使用中文文件也能通关，算是大大减少了 Bitfinex KYC 身份验证的门槛。

通过 Bitfinex KYC 身份验证好处

而为什么一定要申请通过 Bitfinex KYC 身份验证呢?申请通过 KYC 的好处有存款或提领没有每日限制，重点是可以存入或提领美元(其他法定货币)以及稳定币(其他稳定币)等功能，这样可以完整的使用 Bitfinex 上所有的功能。尤其具备交易与融资 API 的完整存取权非常重要，因为市面上的机器人自动放贷就需要有 API 对接才能开啟自动放贷功能，所以有使用机器人自动放贷基本上一定需要完成 KYC 验证。

接下来要教大家一个步骤一个步骤完成 Bitfinex KYC 身份验证：

Step 1 交易介面右上角有帐户管理 >> 验证

Step 2 选择居住国，申请验证理由(全部勾选)

Step 3 开始正式验证

Step 4 申请个人帐户

以下为验证要求与须知，虽然其提到需要使用有认证过的英文翻译，不过实测过直接提交中文文件也能通过。

Step 5 五大重点项须提供个人文件，包括：名称和联络资讯、位址、身份证明、金融证明文件和 KYC 声明表格

Step 5-1 名称和联络资讯

姓名填写护照上的英文，在联络资讯上可填写市内电话或者手机号码。国码 +886，区码则看哪一县市填写，如果是手机的话区码填写 0 即可，电话号码从 9 开始填写。

Step 5-2 位址

填写地址时，台湾因为没有州/省直接填写 N/A，其他则可以使用中华邮政全球资讯网提供的中文地址英译服务。

Step 5-3 身份证明

有四种项目需要挑两种做选择，其提到虽然身分证非罗马字母需官方的英文翻译，但如果是搭配护照是不需要的。因此建议使用护照(优先)搭配国民身分证最佳，如果选择其他尽量使用有照片的证件。

注意：但若没有两种有照片的证件上传，请在两个项目都使用同一个有效照片证件完成表单，之后填写上传完毕，法规团队便会安排以 Skype 视讯或 Hangout 通话。以下我们就选择最推荐的护照 + 国民身分证作为举例。

护照

基本上依照护照的资讯填写即可，两个名为中间名，如果有才需要填写。护照档案则是上传护照个人资讯内页正面。

国民身分证

基本上照着身分证上的资讯填写，姓名填写中文，不过因为台湾身分证没有到期日，到期日、到期月和到期年直接选择最后一天即可(2069 年 12 月 31 日)。档案则是身分证正反面都需要上传。

居住地证明

居住证明的文件虽然提到必须使用罗马字母，但笔者试过使用中文电信帐单一样通过，只是居住地需与先前 Step 5-2 的住址相同，且文件必须在三个月内(不超过 90 天)。以下为可验证之文件：

公共事业帐单 (水电费、瓦斯费、电信费、网路费… 等)

政府部门信函

税单

保险缴费证明

公证人认证之声明书

与有照片的证件和纸条自拍照

需与有照片的证件和写着 Bitfinex、当日日期和个人签名的纸条自拍，按照其提供的示意图摆设动作即可，要确保脸、护照资讯和纸条内容清楚可见，不然有可能遭到退件。

Step 5-5 金融证明文件

银行详细资讯

银行详细资料基本上在存摺封面上都有，或者上网查询都能查到。

银行对帐单

须显示帐号、帐户持有人名字和银行名称的银行对帐单和财力证明(台币帐户即可)，亦或是电子对帐单(中文文件即可)，以上都可以银行直接申请或寄送电子对帐单。另外在网路上传闻有用户直接上传存摺封面照片也可以通过审核，笔者依照此方式上传果真通过认证，省去了不少时间跟精力。

资金来源和使用的资讯以及投资经验

依照真实的资金来源、就业状态、工作地资讯和投资经验填写即可。

Step 6 KYC 声明表格

直接网站线上签署，不需下载。签署完后送出，就完成了 Bitfinex KYC 身份验证完整流程。

Step 7 管理文件

这边是管理先前上传的文件，还有当有缺件或遭退件时需重新上传文件的区域。

完成 Bitfinex KYC 身份验证流程

以上就是所有 Bitfinex KYC 身份验证完整流程，相比先前已经相当人性化，且中文文件都可以通过，大大减少需要翻译成英文文件的时间和成本，虽然 Bitfinex 提到需要 1~2 週的处理时间，但实际上通过审核快上许多。通过 Bitfinex KYC 身份验证后，功能几乎都可以使用，笔者就能使用其 API 对接自动借贷机器人，入金法定货币和稳定币，完成躺着放贷赚利息人生。