伴随Web3或是去中心化网络的出现，全球范围的监管难题亦接踵而至。区块链技术的普及使得Web3用户能够更好地控制个人资料，并支持不同数据间的直接交互。然而，这种去中心化也带来了关于投资者保护、隐私、信息披露和数据管辖权的问题。

什么是加密货币？

首先，我们先来了解何谓加密货币，加密货币（Cryptocurrency）又称虚拟货币或虚拟通货，是一种新世代的交易媒介，以数字元现金形式在数字环境中传输价值。为了确保交易安全性，这些货币使用密码学原理进行防伪与流通，因此称为「加密货币」。

所有事务历史记录都储存在区块链上，不依赖单一中心点管理，具去中心化特性。根据欧洲银行业管理局（EBA）的定义，加密货币以数字形式呈现价值，可与全球任何人自由移动和交换，类似现金交易。

加密货币的交易方式及诈骗风险

当前市场中，加密货币交易的方式主要有两种，交易所和OTC（场外市场）交易。

加密货币交易所：

交易所是私人机构或公司设立的交易平台，类似于证券交易所。用户需注册成为用户，并通过身分认证后才能挂单交易。

OTC（OverTheCounter）场外交易：

OTC分为两种形式，一是加密货币玩家间的P2P私下交易，交易方式可包括网络转账、面交等；二是类似拍卖网站的OTC交易平台，价格由交易双方协商决定。此类交易风险较高，容易遭遇诈骗。

加密货币的诈骗风险

加密货币市场因其高利润吸引了众多诈骗活动，诈骗集团常利用伪造身分或盗窃帐户等手段在交易所注册帐户。他们可能使用影像翻拍、面具或甚至利用生成式AI的Deepfake深伪技术来欺骗交易所的身分验证系统，利用注册假帐户，进行洗钱或其他非法交易。为了防范这类风险，导入AI人脸辨识及防伪侦测在加密货币交易的KYC身分验证流程中，成为关键措施。

KYC认证是什么？

KYC认证是一种身份验证过程，要求机构在与客户建立商业关系之前验证和确认客户的身份。这个过程包括收集和验证客户的个人身份信息，如姓名、出生日期、居住地址和身份证明文件等。

区块链中的KYC认证

在区块链领域，KYC认证成为一个关键环节，尤其是在交易所、金融服务和任何需要法律合规的场合。通过KYC认证，区块链平台能够确保其用户的真实性和合法性，同时遵守相关的法律法规。

透明度和安全性：区块链提供了一个不可篡改和易于验证的数据记录平台，有助于增加交易的透明度和安全性。

降低欺诈风险：通过对用户进行身份验证，可以有效防止欺诈行为，如身份盗用和非法交易。

合规性：对于金融机构和交易所来说，实施KYC认证有助于确保它们符合国家和国际的反洗钱（AML）法律要求。

KYC认证的流程

收集信息：用户必须提供包括姓名、地址、出生日期和政府发行的身份证件等信息。

验证信息：机构将通过内部资源或第三方服务验证这些信息的真实性和准确性。

客户尽职调查：根据收集的信息，进行更深入的背景调查，以评估和管理与客户建立关系的风险。

KYC认证在区块链和数字货币行业中起着至关重要的作用，它不仅有助于提高交易的透明度和安全性，还能确保平台和用户遵守法律法规。随着区块链技术的发展，KYC认证的流程和方法也在不断进步，以适应不断变化的法规和市场需求。