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杨宝宽2星评价
2021-01-22 16:17:18
被冻结的原因主要是因为收到了黑钱，部分诈骗集团通过虚拟币场外交易平台入金，同时对诈骗资金进行洗白所致。诈骗集团通过虚拟币场外市场进行洗钱的模式如上图所示。
简单来说，诈骗集团通过OTC交易平台入金及洗钱有以下几个步骤：
1. 诈骗集团在OTC交易平台注册成为平台商户，并使用诈骗集团发展的被害人的身份证件，将被害人注册为OTC交易平台的用户，或要求被害人自行在平台注册;
2. 诈骗集团在诈骗被害人财物时，首先使用被害人身份在OTC交易平台下单购买虚拟货币，通常是购买USDT，或要求被害人在平台自行下单购买USDT;平台完成订单匹配后，诈骗集团会要求被害人通过其个人银行卡支付购买USDT的款项，该款项由被害人账户转账至出售USDT的平台承兑商的银行卡内;
3. 转账完成后，承兑商出售的USDT由平台划拨至被害人的账户内，被害人再将这部分USDT交付给诈骗集团，实现诈骗款项的入金;
4. 至此，被害人被诈骗的款项，经过OTC交易平台的USDT交易，由人民币转换为等值的虚拟货币并为诈骗集团非法占有;
5. 诈骗集团再通过其他交易渠道将已获取的USDT售出，并再次兑换为人民币，实现诈骗款项的洗白。
这一入金及洗钱的模式，过程并不复杂，但却具有非常强的隐蔽性。诈骗集团选择虚拟货币作为洗钱的媒介，正是看中了虚拟货币的匿名性及去中心化属性。通过正常的交易将法币兑换为虚拟货币，再通过其他渠道将虚拟货币兑换为法币，这一系列反复交易让诈骗的款项在正常的虚拟货币买卖的过程中，像变魔术一样被不知不觉地洗白，并且难以追踪。
区块链鉴查院2星评价
2021-01-21 13:20:20
最近非常时期，场外交易引发银行卡冻结的案子非常多。
鉴叔接触的案例中，有位老哥卖币收钱的银行卡，直接绑定了房贷和工资。原本卡里就有12万，卖币收进来三万五，结果一下子全给冻了，日常生活都受到了影响。还有人不仅仅卖币的银行卡被冻结，他名下其它的银行卡、微信、支付宝统统都被冻结，甚至连地铁都不让坐了。
不止是冻卡，甚至还有OTC（场外交易）商家直接被抓进去蹲了一个多月的。
这一轮冻卡潮真的搞得人心惶惶。那么今天，鉴叔就来讲清楚银行卡冻结这件事情：
卖币为什么会导致银行卡冻结？
为什么今年冻卡特别多？
如何预防冻卡？
遇到冻卡怎么办？
为什么银行卡会被冻结？
银行卡冻结一般分两类：银行冻结和司法冻结。
第一类，银行冻结。
银行冻结主要是因为用户的行为触发了银行风控，比如深夜大额转账、频繁与多人交易，可能就会被系统判定为异常交易。银行冻结的后果并不严重，通常只会限制你的部分交易权限，比如限制网银交易，限制“只收不付”等。遇到这种情况，直接联系开户行，解释清楚资金往来的原因就可以解冻了。
第二类：司法冻结。
司法冻结的主要原因，是因为你的银行卡收到了黑钱。那什么是“黑钱”呢？概括起来就是非法资金，比如沾染电信诈骗、博彩、资金盘等项目的钱款……举个简单的例子，A利用电信诈骗获得了1000万人民币的非法收入；然后A就利用数字货币洗钱，A和商家B交易将人民币换成了USDT；商家B同时还和C、D、E有过交易；C、D、E的资金还流向了F、G。那么当电信诈骗的受害者报警，警方一旦立案，就会将受害者的钱所走过的银行卡都冻结。也就是说，这个案子里有人虽然与A的诈骗行为无关甚至毫不知情，但ABCDEFG的银行卡都可能面临冻结。
（黑钱流向示意图）值得注意的是，一般不是银行卡收到了黑钱，就立马被冻结。你的银行卡被司法冻结，可能是因为几天前的某笔交易，也可能是几个月前的某笔交易。
如何避免被冻卡？
冻卡年年有，为何今年特别多？根据央行公布的数据显示，2019年全年反洗钱行政处罚金额累计2.15亿元，相比之下，今年1—4月累计处罚金额就已超过2019年全年水平。2020年上半年反洗钱处罚金额已经超过3.7亿元。总之，今年反洗钱力度明显加码，每一笔场外出金都应当如履薄冰。
那么为了避免被冻卡，我们在场外交易时要注意哪些问题呢？
1、尽量不出金
常在河边走，哪有不湿鞋。在这种特殊时期，尽量能不出金就不出金。假如你要卖币，也可以先卖成稳定币，比如卖成USDT，等真正需要用钱的时候再将USDT换成人民币。
2、核对实名信息
场外卖币的时候，要确保商家给你打款的银行卡的实名信息和交易所给出的实名信息一致。如果不一致，可以直接将退回资金，并取消订单。
3、专卡专用
单独准备一张银行卡用于出金。千万不要用工资卡、房贷卡等常用的银行卡来卖币收钱，以免被冻卡导致日常生活受影响。
4、找熟人出金
你去交易所的场外卖币，遇到的大概率都是专业的商家，因为他们的交易频次很高，所以更有可能遇到黑钱，从而引发交叉感染。所谓找熟人，就是指你刚好要卖USDT，然后有朋友刚好要买USDT，这样私下交易更安全，因为你朋友的资金大概率是干净的。
（最近已经看到有人在微信群找熟人出金了）
5、几个误区
接下来，鉴叔还需要提醒几个可能存在的误区：
1、不仅银行卡会被冻结，微信和支付宝同样有可能被冻结。所以不存在后者更安全一说。
2、我们看到很多人都提到在火币交易遇到冻卡，因此有人认为火币出金风险大。
但是鉴叔想说，冻卡本质上是一个概率事件。
之所以很多案例发生在火币，是因为火币的场外OTC交易量大，因此出事的次数也多。所以说，并不是用币安、OKEx出金就比在火币更安全。
3、有人建议卖币收到钱之后就去银行取出现金，然后存到家人的卡上，这样即使冻结也没有财产损失。取现虽然切断了资金的关联，但是反而会徒增“故意洗钱”的嫌疑，所以鉴叔并不建议这样操作。
被冻卡怎么办？
当你发现银行卡被冻结的时候，首先不需要慌张。因为如果你并没有做任何违法犯罪的事情，冻卡的原因不是你交易数字货币，而是由于遇到了黑钱，你本身也是受害者。银行卡冻结周期一般是3天/半年/2年。大部分情况下，银行卡冻结都会在三天内自动解封。少数会冻结半年、两年甚至更久。
所以大家遇到冻卡，建议先耐心等上3个工作日，看会不会自动解封。如果三天之后仍处于冻结，那就应该电话联系开户银行，问清楚两个信息：
冻结期限是多久
冻结机关是哪里，以及冻结机关的联系方式
拿到联系方式之后，主动和冻结机关联系，问一下是哪笔交易导致的冻结。然后就可以和冻结机关正常交涉，说明自己的真实情况，不需要刻意隐瞒自己卖币的事实。这个过程中你可能需要提供银行卡的流水、交易所的交易截图、身份证信息、涉案自述说明等。总之，就是积极配合调查，主动提供信息自证清白。值得提醒的是，有些冻结机关会可能要求你直接过去，遇到这类情况建议你拒绝，尽量采用线上提供资料、线上沟通的方式。因为冻结大部分是异地，千里迢迢赶过去成本很高，而且不是说你过去了就一定能解冻的。
鉴叔总结
对于币圈新人来讲，很多人甚至可能都不知道有“冻卡”这回事儿。因此一旦银行卡被冻结，大家就会陷入焦虑和恐慌，毕竟冻结的资金可能直接影响生活起居。场外出金一直是个很让人头疼的事情，因为没有100%安全的方法能够保证不冻卡。但是鉴叔仍然希望这篇文章能给你带来一些帮助。
简单幸福快乐4星评价
2021-03-26 15:20:44
这问题目前只能避免，策略只是降低被冻结的风险。
1)银行卡不要用自己的常用的卡，比如工资卡，还房贷车贷的卡，否则，被冻结很被动;
2)尽量不要选择4大行的卡，传闻小商业银行被冻结的概率比较低;
3)支付宝、微信就别参与进来了;
4)尽量选择认证商家2000单以上，虽然这条也被案例证明然并卵，但安全系数总归要好点;
5)如果是因为洗钱被冻结，要看黑钱比例，有被没收的案例，所以，多数时，小额多次，每次等几天观察有没冻卡，是明智的。
6)坊间还传闻，先拿信用卡消费，消费完，再出金，收到金额后，第一时间还信用卡，干净利落。
7)还有传闻，出金后，先到股市里面溜达一圈，出来保证美滋滋。
8)还有就是，BTC出金相对于USDT好很多，多数被封的就是USDT出金导致。