比特币今非昔比，各国对它的监管也严格起来，那么比特币究竟有着怎样的风险?又该怎么监管呢?

今年以来，比特币成为新闻关注的热点：先是央行对国内三大比特币平台进行整顿;接下来，袭击全球的勒索病毒，要求客户使用比特币作为赎金;而与此同时，比特币的价格更是吸引了全世界的目光。

2009年，比特币诞生之初，1300个比特币才值一美元，最近，一个比特币的价格一度突破3000美元。

央行出手整顿比特币平台

今年初央行正式对外发布要对比特币平台进行整顿。央行明确要求比特币交易平台：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规。

中国社科院金融研究所所长助理杨涛：比特币有可能作为一个价值转移的中间环节，类似地下钱庄的这种功能，它在某种意义上可能会突破现有的资本项目的管理规则。

我国对于外汇管理有着严格的规定：每人每年的换汇额度是5万美元。

但是如果用手中的人民币购买了比特币，再在国外的比特币交易平台上，将比特币换成美元或者是其他国家的货币，这样的交易行为就可能游离在国家监管之外。

某比特币交易平台负责人：绝大部分非法交易都会出现在比特币提现环节，如果不提币，比特币就是一个简单的投资品，一旦产生提币过程，提走后可能去做别的事情。

通过追踪货币流向的方式对犯罪行为进行追踪，是各国政府对违法行为进行监管的重要方式之一;没有实名认证的比特币，隐蔽性非常强，犯罪分子通过比特币进行的交易，往往无法追踪。一些非法交易中，已经将比特币作为主要支付工具。

中国人民公安大学网络信息中心副主任韩华：打击违法行为的一个重要方面是对交易资金活动的追踪和取证，违法行为如果通过匿名的比特币结算，将会游离于国家监管之外，很难追踪溯源，应该加强对各类虚拟货币的监管。

比特币交易开启实名认证

正是由于比特币这些潜在风险，让各国开始加强对比特币的监管。此次我国央行对比特币交易进行整顿四个月之后，国内比特币平台陆续恢复了提现业务，这次整改，比特币平台交易出现了哪些变化，大家担心的通过比特币洗钱、转移资产，是否能在这次整改之后，得到有效遏制?

比特币交易平台升级之后，开户时需要验证姓名、身份证、电话、银行卡号等个人信息，并且通过与公民信息库进行比对，核实用户提交信息的真实性。而之前，只需要简单注册，就能拥有一个比特币交易账户。

某比特币交易平台负责人：把一些非法需求通过一些规则拦在门外，如果出现少数的非法需求，我们必须要做到整个过程进行记录而且上报。

眼下，国内所有的比特币交易平台都在落实实名认证的系统改造。

某比特币交易平台负责人徐明星：如果要把比特币拿走的话，我们需要进行视频认证，视频验证这个视频里的人跟身份证是否是同一个人，保证客户身份的真实。

那么这样的实名认证真的能管住比特币交易中目前存在的漏洞吗?我国专门负责互联网金融安全的机构里的专家表示实名认证之前，对于交易平台上，比特币交易的监控，只能监测到比特币的虚拟地址。而实名登记之后，每个虚拟地址都对应一个真实的用户，每笔交易都能得到实时监管。

比特币交易的法外之地

央行的监管、国内各大比特币交易平台的自查和升级系统，无疑会降低比特币带来的风险，但是一些非法交易找到了新的通道。

中央民族大学法学院教授邓建鹏：除了比特币交易机构之外，还有交易机构之下场外的交易，持有现金的人可以通过场外的方式来买卖比特币或者来洗钱。

所谓场外交易，就是持有比特币的人，在交易平台之外，私下进行的交易，这部分交易比特币流向无法追踪，监管部门也难以监管。

某比特币交易平台负责人徐明星：很多交易是通过社交网络，比如说微信群、支付宝群来进行，然后这个资金是用户之间的账户来互相打款。

比特币玩家王瑞锡：这个平台是一个国外的平台，发布了一个买比特币需求和卖比特币需求，同样有相同需求的人就能联系到我。他称与正规交易平台不同，这个网站其实只是个信息中介，给买卖双方搭桥牵线，而交易过程是由双方用比特币钱包私下进行的。在这个网站的中文版，上边有大量中国买家。

这样的网站不仅国外有，国内也有不少。登录之后“无需认证”等信息进入眼帘，有的甚至不需要注册。币易网、币看网这种网站虽然能给正规交易带来便捷，但却因为监管难，让非法交易有了可乘之机。

“比特”不是“币” 投资需谨慎

对比特币的监管任重道远，比特币交易不该有“法外之地”!

另外，现在尽管很多人可能并不了解比特币究竟是什么，但由于比特币突出的价格，让许多人对比特币投资产生了兴趣。综合专家的观点，给大家提个醒。比特币虽然名字带个“币”字，但它不是流通货币，目前还没有任何国家把它当作法定货币。虽然比特币在某些交易平台上可以买卖，甚至某些商家也接受这种支付方式，但实质上，比特币仍然只是一种虚拟商品，并且是一种投资风险特别高的虚拟商品。

近年来，频频上演过山车一般的行情，让不少投资者血本无归。此外，比特币的发展前景，也受到政策监管、技术创新等不确定因素的制约。因此，面对眼下的投资热，还须多一分冷思考。