直接看结论: 热度末期,非专业人士不要上车。
从广义上讲,DeFi赛道包含了很多概念,如稳定币、去中心化交易所、去中心化借贷、衍生品等。这次火的其实主要在两个地方,一个是以Uniswap为首的DEX,特点就是用乘积算法来实现人机交易代币,和Bancor机制有些类似之处,由于Uniswap成长速度太快,很多项目方纷纷模仿,比如Anyswap、OKS、justswap等。另一个就是以COMP为代表的借贷/交易平台的流动性挖矿,也是后期大家的主要参与方向。
这两者都让很多老韭菜赚到了钱,在Uniswap里,由于可以自由上币,那就存在“摸奖”的情况,一些项目方为了吸引用户,前期往往都会将代币以很低的价格挂在资金池里。用户买到就能赚到项目方的这部分做市资金。同时,如果这个项目被一些如喜欢搞山寨热点的交易所比如抹茶、虎符看上后上架,那往往能再次迎来一波高潮。
币圈热点往往来的快,走的也快。DeFi概念在7月底的今天,大概率已经在尾巴上了,为什么?很简单,因为连OK和火币这样的大所都经不住诱惑,要上DeFi币了,还出现了FYI这样的神币,几万块一个剑指比特币,还分叉出FYII,社区鸡血不断……你们品一品,各种疯狂的行径出现时,其实往往会化为热点尾声的哀嚎。
另外有观点说DeFi会驱动下一轮大牛市?我认为这个观点是大错特错的。
首先DeFi这东西对大部分币圈人还是很不友好的,门槛很高,不说别的,就那个小狐狸插件,大部分人都不会用,别说后面的一些骚操作了。能玩明白DeFi,吃到这波红利的,要么是资深以太坊老玩家,要么是当初刷DApp的那波人,还有就是持有天量代币的机构。这属于完完全全的α收益。
币圈要想迎来大牛市,一定是靠场外资金的输血。但DeFi其实是从行内资金的再分配。凭空生出了一堆DeFi平台币。
DeFi最大的优势其实是在于,从底层上改变了金融的逻辑,就是给“普惠金融”带来一种可能性。就算DeFi受到监管机构认可,最终走向了现实世界,它最多成为金融的一种补充形态,在短期内别想对中心化金融造成冲击,更别说革命了。所以别想着DeFi能带来大牛市了。想想ETF可能还更靠谱些,或者祈祷灰度爸爸多买点币。
直接看结论:阿童木OKEX和币安双重加持,波卡创始人牛逼,可以布局。
所谓跨链双雄,就是指COSMOS和Polkadot(波卡)两个主打跨链概念的项目。其实发展到今天,这两个项目都多少有所跑偏了,COSMOS从跨链概念跑到了主打一键发链,波卡则对标以太坊主打起了分片。
两个项目无论开发团队,还是业内资源,或是储备资金,都是圈内数一数二的。而且这两个项目生态繁荣,应用众多。比如中国三大所中的币安和OKEx,都使用了COSMOS-SDK来搭建自己的公链网络,火币则选择了国产的Nervos(CKB)来做公链。
如果你够细心,会发现2020年7月这波行情中,COSMOS系的应用都涨势不错,比如KAVA、IRIS,都有数倍涨幅。而COSMOS的代币ATOM本身,也从18块左右一路涨到31元,随后回落调整。而随着COSMOS的核心功能IBC(跨链协议)正式上线,项目在功能性上趋于完整。
而另一个项目波卡,更有点像当年EOS最火爆时候的感觉。公募售卖代币、拆分当前币价为百分之一,拍卖平行链插槽等……这些营销手段一环扣着一环。很多人不愿意买波卡是因为它的单价太贵了,动辄就上千块钱一个,但是拆分完以后仅需几块钱就能买一个。原本1000万代币总量,拆分完后变成10亿。按照目前价位看,同样10亿总量的柚子20块,王牌跨链项目波卡才12块,不香么?
直接看结论:避开FIL本身,参与存储板块。
Fileocin不断跳票,俨然成为币圈鸽王了。测试网问题也蛮多,比如无限增发,不出块之类的。当然,上测试网的目的本来就是为了找BUG,能发现问题是好事,但频繁跳票确实让人很受不了。
目前很多大佬都在吹Filecoin,将IPFS协议对标http协议,要革命了互联网,把Fileocin比作以太坊级别的机会。其实在我看来,分布式存储的概念确实很棒,但就目前阶段肯定是吹过头了。Filecoin想真正商业化,有十万八千里的路要走。
而且从测试网看,前2大矿工算力占据了60%以上,妥妥的中心化,搞到最后就变成云服务器了。
Filecoin是POC共识,可以通过存储挖矿产币,但目前的情况是,市面上矿机鱼龙混杂,普通小散不努力学习,根本无法识别矿机的好坏,还有一众云算力不断推销给散户接盘。大家都知道,买比特币的云算力99%都是血本无归,所以你们懂的。
但Filecoin的优势在于,项目热度太高,特别是在中国社区。还有很多场外的CX盘在带节奏,所以在项目开盘初期,暴涨暴跌的可能性很高。这时候参与进去和赌博其实差不多。一旦FIL暴涨过多,大家觉得贵,就会转向买入相关概念的币,比如Storj、Sia、Arweave、PPIO、Lamb等。这些盘子很小,场外资金多了以后,很容易被拉到天际。
直接看结论:短线投机,不要信仰。
作为EOS的重度用户,曾经全仓过EOS,拿到过150不卖,也跌到过8块不割。拥有200多个EOS账号,日夜薅羊毛、刷DApp,为EOS的繁荣也算作出过自己的贡献。
但和很多人一样,对EOS还是失望大于期望的,也不是说币价多么难看,而是在DApp时代后,再没有让人眼前一亮的东西了。虽然官方说EOSIO性能在不断提升,但对于普通用户来说,这些都是不可察觉的。自从EIDOS横空出世,赌满了CPU,就再也没有当初流畅的转账体验了。
EOS的大部分超级节点仍旧属于中国和交易所。但是中西方毕竟存在文化差异,B1和西方团队沟通更多。在推特上,BB和BM多次鼓吹以太坊、比特币都将会成为EOS的侧链;单方面宣布EOS才是DeFi的最强公链……但即便如此,EOS的死忠粉还是一大票一大票的。
再说说VOICE,今年2月14上线测试版本后几乎就没声音了,直到这个月才开启游客内容浏览,8月15开启邀请注册,CEO表示由于有大量更新要做,正式版可能会在21年才能到来。
EOS其实一直是在筹划出圈的,比如这个号称Facebook杀手的Voice,希望通过代币激励让社交网络更活跃,Voice也一直被用户视为EOS最大的利好。但要等到2021年才能全面开放,让大家实在有些难熬。
近期EOS的基本面总结:
【1】8月15号Voice项目测试版开放邀请注册。
【2】B1公告即将发布新版路线图。
【3】由于Plustoken团队被抓获,其柚子钱包里的2600万个EOS在数个月内不存在抛压,因为审判流程很长。这也是之前一直一个潜在炸弹。
基于以上3个基本面,可以投机一下。
直接看结论:2021年以太坊可能会有大转机。
以太坊2.0和当前版本的以太坊有着天差地别,说它是一个全新的公链都不为过。从性能上讲,以太坊2.0将会逐步解决目前的各种问题。如使用信标链和分片链提高安全性;通过EIP-1599提案解决手续费问题;POW彻底转POS,通过32个ETH进行验证挖矿;增加可拓展性;上线全新虚拟机等等……
看到以太坊如此大的升级方向,很多业内大佬甚至预言以太坊将会超过比特币。我们先不论以太坊到底能否超过比特币,但如果换一个角度看,假如有项目能超过比特币,那一定只能是以太坊。
无论是2017年的以太坊ICO带来的行业大牛,还是最近的DeFi大火,以及NFT板块的兴起,都是基于以太坊。如果以太坊真能升级成功,并达到预期性能,新一轮“狂暴大牛市”也不是不能期待。
但要注意的是,以太坊2.0不是一步到位就能部署完成的,而是会多个阶段,最近的一个阶段是Phase 0,将会启动信标链,这个时间节点可能在2021年初。所以越接近年底,以太坊相关板块可能会越躁动。
总体来看,加密市场的整体行情最近在慢慢变好,下半年热点密集,且不缺少炒作题材,如DeFi、跨链、Filecoin、以太坊2.0等等……所以持有乐观态度。但要注意的是,MTGOX的债务延期到了10月15号,可能会是一个坑。